記者25日從江蘇常州警方了解到，一伙不法分子利用境外買來的信用卡信息，克隆假卡套現，在常州實施犯罪時被警方連窩端掉，十一名犯罪嫌疑人被刑事拘留。據負責此案的警官徐政介紹，在查獲該案頭目的筆記本中發現大量從境外購卡的信息和交易信息，因此隨著案情的進一步偵破，此案所涉金額將非常巨大。

　　七月三十一日下午，中國工商銀行北京總行致電常州分行，告之常州的二臺POS機上有異常，一下午時間有四十八筆境外信用卡結算，請他們去查看一下。銀行工作人員隨即找來二臺POS機的商戶焦某、潘某，經詢問未見異常，但警覺的工作人員還是請來了常州經偵的徐政隊長。在與犯罪嫌疑人數個小時的周旋下，二人終於露了馬腳，招認了刷境外卡套現的犯罪事實，並供出了上線也在常州等著分贓的情況。經偵警方立即出警實施抓捕，在八月一日凌晨的抓捕行動中，不僅抓到了潘、焦二人的上線楊某、方某，還順藤摸瓜將該團伙的『頂頭大姐大』餘某抓獲。

　　據徐政警官介紹，這伙人非常狡猾，平時他們都是在網上聯系，互相之間並不見面，分贓時也是單線聯系，而且之間都有暗語，如果不是在細節中發現了端倪，很有可能只是抓住了焦、潘二人，其上線會立即散去，轉移到其它省市做案。

　　經初步審問，餘某是頂頭人物，她負責從境外不法分子手中買『料』，也就是信用卡信息，然後將其賣給他人，其他人再尋找終端POS機套現。目前抓獲的犯罪嫌疑人僅是她交易的一個分支而已，在查獲的她的電腦中發現大量境外信用卡信息和交易信息。雖然餘某只有初中文化，但通過與境外的不法交易，她已經深諳其道，她不僅能對境外提供的信用卡信息的有效性進行技術甄別，同時對內的組織分工也非常嚴密，她發展的下線分布於江、浙、滬等經濟發達地區。

　　徐政隊長介紹，因為外國人的用卡習慣和國內人不同，因此只要信息卡信息是可用的犯罪人就能得逞。在潘、焦二人租用的辦公室內發現了寫卡器、磁卡等做案工具，通過偵查發現短短幾天就有澳大利亞、西班牙、南非、羅馬尼亞等外國人的信用卡被二人盜刷，非法所得在三十餘萬元。

　　近年來，國內信用卡詐騙的案子時有發生，但利用境外信用卡套現的案子卻不多見。常州經偵大隊徐政隊長介紹說，境內外銀行結算有時間差，等到國內銀行發現損失已無從追查，另外境外的信用卡有保險，因此境外失主即便是發現損失，也只會選擇保險公司理賠，這給了境內外不法分子可乘之機，同時也暴露出銀行結算系統存在漏洞。