該團伙具有組織嚴密、分工明確、隱蔽性強、跨地區、高智商等特點，他們與相關銀行的多名工作人員關系非常密切，個別銀行工作人員為了做大業務量、完成業績考核任務，對涉嫌可疑資金交易的賬戶只注重服務，放松了監管。

　　經過專案組辦案民警調查，從2007年1月起，來自深圳數百家公司、企業的資金開始轉入南昌市這些單位的資金結算賬戶，待資金到賬後基本不作停留，當日或次日通過網上銀行轉入南昌的40個個人賬戶，又再轉往深圳的數百個個人銀行卡賬戶。

　　C驚人:涉案90億元驚動國務院領導

　　省公安廳經偵總隊辦案民警告訴記者，經過調查後，劉某某團伙涉案金額達90億元。

　　據了解，2008年，南昌某銀行的網銀交易排名位於全國第3名，這和江西的經濟發展水平明顯不符，遠遠超過了浙江、上海、北京等發達省市。就是這些犯罪嫌疑人將深圳的資金轉到南昌進行網銀交易而導致的。

　　劉某某團伙的行為違反了國家金融管理規定，擾亂了國家正常的金融管理秩序，極易造成對經濟形勢的誤解和誤判，或被不法分子利用其資金流轉渠道進行洗錢。國務院領導要求徹查此事。

　　D獲刑:每轉賬100萬元抽取200元

　　2008年5月20日，『7·10』專案組分為深圳工作組和南昌工作組統一行動。到21日凌晨3時，在當地公安機關經偵部門和其他警種的大力協助下，劉某某等7名犯罪嫌疑人被悉數抓獲。通過對犯罪嫌疑人的住所進行搜查，查獲了『劉某某團伙』銀行U盾40個、銀行卡27張、存折10本、印章(公章22枚、私章10枚) 居民身份證6張。

　　經過對犯罪嫌疑人的審訊，劉某某供述了該團伙利用開設的空殼公司的公司賬戶和個人賬戶，幫助他人轉移資金，從中抽取一定比例的報酬事實，並交代該團伙的上游資金主要來源於『深圳客戶』；辦案民警告訴記者，據劉某某供述，她每轉賬100萬元提取手續費用200元。

　　E懲處:主犯獲刑1年並罰金11萬元

　　辦案民警告訴記者，該案犯罪嫌疑人以營利為目的，使用他人身份證，注冊成立無經營地址、無從業人員、無經營活動的個體工商戶或有限責任公司，在銀行開立單位基本賬戶並開通網上銀行業務，同時，還使用他人身份證，在銀行開立個人銀行卡賬戶並開通網上銀行業務，在無任何實際業務發生的情況下，利用其控制的上述銀行賬戶，為他人辦理轉賬結算，從中謀取非法利益，數額特別巨大，其實質是利用其控制的銀行賬戶經營結算業務，代替商業銀行行使了支付中介的職能，是一種非法辦理結算的行為。

　　辦案民警說，2008年9月1日，公安部確定『劉某某團伙』行為屬於非法辦理結算業務，定為從事非法金融業務活動，並應依法追究刑事責任。辦案民警說，此案是全國對非法辦理支付結算業務等類似案件認定為非法經營罪首例，對以後公安機關辦案起了示范作用。

　　6月4日，南昌縣人民法院以非法經營罪判處劉某某有期徒刑1年，並處罰金11萬元。